Mandats de gestion

Une gestion sous mandat composée essentiellement d’une sélection de fonds maison

La gestion Multifonds BL constitue une gestion patrimoniale globale. Le portefeuille bénéficie d’une diversification optimale entre les différentes catégories d’actifs (fonds actions, fonds obligataires, stratégies alternatives, …) et les zones géographiques. Le mandat présente également la particularité d’investir la totalité des avoirs - excepté l’or - dans une sélection de fonds gérés par BLI - Banque de Luxembourg Investments.

Outre les critères financiers traditionnels, nous prenons également en compte des critères non financiers afin de mettre en évidence des risques qui ne seraient pas identifiés dans une approche financière classique. Pour se faire, nous appliquons en plus des critères ESG, des exclusions sectorielles et suivons également les controverses ou les principales incidences négatives.

Nous avons pour objectif que la notation moyenne du portefeuille soit supérieure ou égale à A, confirmant un positionnement ESG égal ou supérieur à la moyenne. Cette notation moyenne reflète la somme pondérée des scores MSCI ESG des différents investissements.

Une gestion sous mandat combinant vos convictions éthiques et vos investissements

La gestion en fonds socialement responsables présente la particularité d’investir la totalité de vos avoirs dans une large gamme de fonds gérés par des tiers ou par BLI - Banque de Luxembourg Investments, associant également des fonds indiciels et intégrant les critères ESG.

Outre les critères financiers traditionnels, nous prenons également en compte des critères non financiers afin de mettre en évidence des risques qui ne seraient pas identifiés dans une approche financière classique. Pour se faire, nous appliquons en plus des critères ESG, des exclusions sectorielles et suivons également les controverses ou les principales incidences négatives.

Nous avons pour objectif que la notation moyenne du portefeuille soit supérieure ou égale à AA, confirmant un positionnement ESG supérieur à la moyenne. Cette notation moyenne reflète la somme pondérée des scores MSCI ESG des différents investissements.

Depuis le 1er janvier 2024, la gestion en fonds socialement responsables est labellisée LuxFLAG. Ce label LuxFLAG est une validation indépendante et reconnue à l’international pour son respect de critères exigeants, reflets des meilleures pratiques réglementaires ESG (Environnement, Social, Gouvernance) sur le marché.

Une gestion investie en fonds gérés par des tiers

La gestion en fonds externes présente la particularité d’investir la totalité de vos avoirs dans une sélection de fonds gérés par des tiers présentant des styles de gestion complémentaires de celui de la Banque de Luxembourg. Ces fonds internationaux de qualité sont rigoureusement sélectionnés via une analyse tant quantitative (ayant pour but d’affiner l’univers d’investissement afin d’identifier les fonds qui présentent un bon ratio entre le risque et la performance) que qualitative (visant à comprendre le fonctionnement du fonds à travers différents prismes : le promoteur, son équipe de gestion, son style et sa philosophie d’investissement).

Outre les critères financiers traditionnels, nous prenons également en compte des critères non financiers afin de mettre en évidence des risques qui ne seraient pas identifiés dans une approche financière classique. Pour se faire, nous appliquons en plus des critères ESG, des exclusions sectorielles et suivons également les controverses ou les principales incidences négatives.

Nous avons pour objectif que la notation moyenne du portefeuille soit supérieure ou égale à A, confirmant un positionnement ESG égal ou supérieur à la moyenne. Cette notation moyenne reflète la somme pondérée des scores MSCI ESG des différents investissements.

Un portefeuille composé d’une sélection de titres de qualité

La gestion en titres individuels investit dans les marchés américains et européens alors que les fonds sont privilégiés pour les investissements au Japon et dans les pays émergents. Le portefeuille est constitué de titres de qualité, sélectionnés pour la solidité de leurs fondamentaux et les perspectives qu’ils offrent à long terme. Le portefeuille est géré de façon active par des spécialistes qui ajustent sa structure en fonction de l’évolution de l’environnement économique.

Outre les critères financiers traditionnels, nous prenons également en compte des critères non financiers afin de mettre en évidence des risques qui ne seraient pas identifiés dans une approche financière classique. Pour se faire, nous appliquons en plus des critères ESG, des exclusions sectorielles et suivons également les controverses ou les principales incidences négatives.

Nous avons pour objectif que la notation moyenne du portefeuille soit supérieure ou égale à A, confirmant un positionnement ESG égal ou supérieur à la moyenne. Cette notation moyenne reflète la somme pondérée des scores MSCI ESG des différents investissements.

Outre les critères financiers traditionnels, le gestionnaire de chacun des fonds patrimoniaux prend également en compte des critères non financiers afin de mettre en évidence des risques qui ne seraient pas identifiés dans une approche financière classique. Par ailleurs, en plus de l’application des critères ESG, des exclusions sectorielles ainsi qu’un suivi des controverses ou des principales incidences négatives sont également menés.