Nous vous encourageons à contacter votre conseiller de préférence par téléphone ou par secure mail, et de fixer un rendez-vous au préalable pour un entretien en présentiel.
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2 minEn quoi la Banque de Luxembourg se distingue-t-elle sur le plan de la gestion discrétionnaire ?
Interviewé par De Standard dans le cadre d’un dossier sur la gestion de patrimoine, Steven Maertens évoque l’approche adoptée par la banque en matière de gestion.
Quel est le montant minimum d'investissement pour bénéficier d’une gestion discrétionnaire ?
« Nous n’avons officiellement défini aucun montant minimum pour un mandat de gestion. Toutefois, il est essentiel de limiter le nombre de clients par gestionnaire financier afin de proposer un service optimal. C’est pourquoi nous indiquons à nos clients qu’idéalement, ils doivent investir un minimum de 500 000 euros chez nous à terme. Plus de 90 % d'entre eux optent pour une gestion discrétionnaire ; ils savent en effet qu'il s'agit de la solution susceptible d'offrir la plus forte valeur ajoutée. »
Comment le profil client est-il déterminé ?
« La détermination du profil client constitue étape cruciale. Nous demandons à nos clients de remplir un questionnaire exhaustif afin de déterminer leur propension au risque. Sont-ils prêts à prendre des risques ? Disposent-ils de moyens suffisants à cet effet ? Connaissent-ils suffisamment les différents investissements (ou catégories d'investissement) ? Tolèrent-ils une certaine volatilité ? En effet, nous ne saurions proposer un portefeuille composé majoritairement d’actions à un investisseur très prudent ; nous optons pour une solution plus défensive pour un tel profil. »
Nous ne suivons pas les tendances Steven Maertens, Banque de Luxembourg Belgique
Comment les portefeuilles sont-ils gérés ?
À la Banque de Luxembourg, la gestion repose sur des principes relativement simples, appliqués de manière très rigoureuse. Nous privilégions une gestion active qui s’affranchit de la composition des indices. Notre gestion vise en premier lieu à éviter une perte du capital et à rassurer l'investisseur. Bien sûr, nous ne pouvons éviter les fluctuations temporaires, mais nous sélectionnons des entreprises qui créent de la valeur sur le long terme et nous permettent, en fin de compte, de préserver le capital même pendant les périodes difficiles. Nous ne sommes pas des adeptes du market timing, ni de la couverture des positions, et considérons que les formules à capital garanti ne présentent aucun intérêt. Nous ne suivons pas les tendances et ne vendons pas en temps de crise. Nous mettons exclusivement l’accent sur les actions de qualité d’entreprises dont nous comprenons parfaitement le modèle d’activité et qui affichent de bons résultats sur le long terme.
Notre gestion s’appuie sur des fonds d'investissement gérés par Banque de Luxembourg Investments. Notre équipe de 25 analystes est dirigée par Guy Wagner, présent dans la Maison depuis 33 ans déjà. Il est le garant d'une philosophie stable, d'une approche uniforme et d’une gestion cohérente. Comme en témoigne notre solide historique de performance. L’année dernière, notre portefeuille équilibré a abandonné 3,7 %, contre un recul de quelque 10 % pour le marché. Mais nous avons rapidement regagné le terrain perdu en 2019. Sur les 15 dernières années, notre portefeuille équilibré a doublé de valeur. »
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