VERMÖGENS-
VERWALTUNG MIT MANDAT

Vermögensverwaltung mit Mandat mit einer Auswahl vor allem hauseigener Fonds

Die Vermögensverwaltung mit BL-Fonds ist eine globale Vermögensverwaltung. Das Anlageportfolio wird durch Aufteilung in verschiedene Kategorien (Aktienfonds, Rentenfonds, alternative Strategien etc.) und geographische Regionen optimal diversifiziert. Eine weitere Besonderheit besteht darin, dass das gesamte Vermögen (mit Ausnahme von Goldanlagen) in Fonds investiert wird, die von BLI - Banque de Luxembourg Investments verwaltet werden.

Das Anlageportfolio der Fonds wird durch Aufteilung in verschiedene Kategorien (Aktienfonds, Rentenfonds, alternative Strategien etc.) und geographische Regionen optimal diversifiziert. Eine weitere Besonderheit: Das gesamte Vermögen (mit Ausnahme von Goldanlagen) wird in Fonds investiert, die von BLI - Banque de Luxembourg Investments verwaltet werden.

Neben den klassischen finanziellen Anlagekriterien fließen auch nicht-finanzielle Kriterien in den Anlageprozess ein. Dadurch berücksichtigen wir auch Risiken, die bei traditionellen Anlageansätze nicht berücksichtigt werden. So beziehen wir ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) unsere Analysen ein, schließen bestimmte Branchen aus unserem Anlageuniversum aus und verfolgen Kontroversen sowie wichtige negative Ereignisse.

Unser Ziel ist es, dass das mittlere ESG-Rating des Portfolios mindestens „A“ beträgt und seine ESG-Positionierung im oder über dem Marktdurchschnitt liegt. Dieses mittlere Rating ergibt sich als gewichtete Summe der MSCI ESC Scores der einzelnen Anlagen.

Vermögensverwaltung mit Mandat, die Anlage und ethische Überzeugungen verbindet

Bei der Vermögensverwaltung mit SRI-Fonds wird das Anlagevermögen in eine breite Palette von Fonds investiert, die von BLI - Banque de Luxembourg Investments oder von anderen Anbietern verwaltet werden. Dazu gehören auch Indexfonds, die ESG-Kriterien berücksichtigen.

Neben den klassischen finanziellen Anlagekriterien fließen auch nicht-finanzielle Kriterien in den Anlageprozess ein. Auf diese Weise berücksichtigen wir auch Risiken, die klassische Anlageansätze außer Acht lassen. So beziehen wir ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) unsere Analysen ein, schließen bestimmte Branchen aus unserem Anlageuniversum aus und verfolgen Kontroversen sowie wichtige negative Ereignisse.

Unser Ziel ist es, dass das mittlere ESG-Rating des Portfolios mindestens „AA“ beträgt und seine ESG-Positionierung im oder über dem Marktdurchschnitt liegt. Dieses mittlere Rating ergibt sich als gewichtete Summe der MSCI ESC Scores der einzelnen Anlagen.

Seit dem 1. Januar 2024 trägt unsere Vermögensverwaltung das LuxFLAG-Label. Das LuxFLAG-Label ist ein unabhängiges und international anerkanntes Label, dessen anspruchsvolle Standards die höchsten regulatorischen Anforderungen in Bezug auf Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG – Environment, Social, Governance) erfüllen.

Vermögensverwaltung mit externen Fonds

Die Vermögensverwaltung mit externen Fonds zeichnet aus, dass das Fondsvermögen vollständig in ausgewählte Investmentfonds anderer Anbieter investiert wird. Dies dient der sinnvollen Ergänzung der Fonds der Bank durch ihren Managementstil.

Die Auswahl der hochwertigen internationalen Fonds erfolgt nach strikten quantitativen und qualitativen Analysen. Dabei dient die quantitative Analyse zur Einschränkung des Anlageuniversums, um Fonds mit einem guten Risiko/Rendite-Verhältnis zu identifizieren. In der qualitativen Analyse untersuchen wir Aspekte wie die Fondsgesellschaft, das Managementteam, Anlagestil und -philosophie.

Neben den klassischen finanziellen Anlagekriterien fließen auch nicht-finanzielle Kriterien in den Anlageprozess ein. Auf diese Weise berücksichtigen wir auch Risiken, die klassische Anlageansätze außer Acht lassen. So beziehen wir ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) unsere Analysen ein, schließen bestimmte Branchen aus unserem Anlageuniversum aus und verfolgen Kontroversen sowie wichtige negative Ereignisse.

Unser Ziel ist es, dass das mittlere ESG-Rating des Portfolios mindestens „A“ beträgt und seine ESG-Positionierung im oder über dem Marktdurchschnitt liegt. Dieses mittlere Rating ergibt sich als gewichtete Summe der MSCI ESC Scores der einzelnen Anlagen.

Vermögensverwaltung mit einem Portfolio aus ausgewählten hochwertigen Wertpapieren

Bei der Vermögensverwaltung mit Direktanlagen investiert das Portfolio auf den amerikanischen und europäischen Märkten in Form von Direktanlagen.Für Anlagen in Japan und den Schwellenländern werden Investmentfonds bevorzugt. Es werden ausschließlich Wertpapiere mit soliden Fundamentaldaten und langfristigem Kurspotenzial in das Portfolio aufgenommen. Unsere Spezialistinnen und Spezialisten managen das Portfolio aktiv und passen seine Struktur fortlaufend an die Entwicklung des wirtschaftlichen Umfelds an.

Neben den klassischen finanziellen Anlagekriterien fließen auch nicht-finanzielle Kriterien in den Anlageprozess ein. Auf diese Weise berücksichtigen wir auch Risiken, die klassische Anlageansätze außer Acht lassen. So beziehen wir ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) unsere Analysen ein, schließen bestimmte Branchen aus unserem Anlageuniversum aus und verfolgen Kontroversen sowie wichtige negative Ereignisse.

Unser Ziel ist es, dass das mittlere ESG-Rating des Portfolios mindestens „A“ beträgt und seine ESG-Positionierung im oder über dem Marktdurchschnitt liegt. Dieses mittlere Rating ergibt sich als gewichtete Summe der MSCI ESC Scores der einzelnen Anlagen.

Beim Management der Vermögensverwaltungsfonds berücksichtigen wir nicht nur die klassischen finanziellen Anlagekriterien, sondern lassen auch nicht-finanzielle Kriterien einfließen. So erfassen wir auch Risiken, die klassische Anlageansätze außer Acht lassen. Unser Anlageprozess beachtet nicht nur die ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung), sondern schließt auch bestimmte Branchen von der Anlage aus und beobachtet fortlaufend Kontroversen sowie wichtige negative Ereignisse.